Reforma a la Ley Antilavado 2025 (LFPIORPI / PLD): Lo que toda empresa debe saber
La reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), también conocida como Ley Antilavado o PLD, fue publicada el 16 de julio de 2025 en el Diario Oficial de la Federación junto con modificaciones al Código Penal Federal. Esta reforma fortalece la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en México, estableciendo nuevas obligaciones para quienes realizan Actividades Vulnerables.
¿Quiénes deben cumplir con esta reforma?
La Reforma PLD 2025 aplica a todas las personas físicas o morales que realicen Actividades Vulnerables conforme al artículo 17 de la LFPIORPI. Entre ellas se encuentran:
- 🏢 Notarías públicas y corredores públicos
- ⚖️ Abogados, contadores y asesores fiscales
- 🏠 Agentes inmobiliarios, desarrolladores y constructoras
- 💰 Casas de empeño, joyerías, casas de cambio
- 🚘 Comerciantes de vehículos, arte, metales preciosos
- 🏦 Empresas que otorgan crédito, arrendamiento o factoraje
Estos sectores están obligados a contar con procesos de identificación, monitoreo, documentación y reporte. No cumplir con ello puede generar graves consecuencias legales y económicas.
¿Qué pasa si no cumples con la reforma?
La Ley Antilavado contempla multas desde 200 hasta 65,000 UMAs por incumplimiento, lo que equivale a:
- ⚠️ Desde $20,748 hasta más de $6,742,300 MXN* en sanciones
- ⚠️ Clausura temporal o definitiva del negocio
- ⚠️ Reporte a UIF, SAT, CNBV y otras autoridades
- ⚠️ Posible prisión preventiva en casos de reincidencia
*Estimación basada en UMA 2025: $103.74 MXN
Invertir en un sistema como Giro26 es mucho más accesible que pagar una multa o enfrentar una auditoría.
Cambios clave en la Reforma PLD 2025
1. Nuevas obligaciones de identificación
Mayor exigencia para identificar al cliente, beneficiario final y origen de recursos.
2. Sanciones más severas
Incluyen multas más altas y posibles consecuencias penales, incluso prisión preventiva oficiosa.
3. Reportes obligatorios y trazabilidad
Se deben reportar operaciones inusuales, relevantes o preocupantes mediante sistemas confiables.
4. Automatización obligatoria
Ya no basta con Excel. La ley exige plataformas que automaticen alertas, monitoreo y reportes.
¿Cómo cumplir sin complicaciones?
Giro26 ofrece un módulo PLD completo que cumple con la reforma y va más allá:
- ✅ Captura de datos y generación de perfil transaccional
- ✅ Monitor de seguimiento con bitácora de operaciones
- ✅ Matriz de riesgos con calificación y ponderación
- ✅ Reglas automáticas y matriz transaccional
- ✅ Generación de archivos para CNBV y UIF
- ✅ Registro y carga de listas negras manual o por integración
Todo esto en la nube, con soporte incluido y actualizaciones constantes.
Moderniza tu operación antes de que sea tarde
Si todavía operas con hojas de cálculo o procesos manuales, esta reforma es tu oportunidad de evolucionar. Con Giro26 puedes automatizar tu cumplimiento y proteger tu operación fácilmente.
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